Некоторые признаки подозрительных операций:
-подозрительные звонки и сообщения. Если за 6 часов до перевода были нехарактерные телефонные переговоры по продолжительности или частоте, или резко выросло количество SMS (в том числе от банков, Госуслуг, с новых номеров) операция блокируется;
-вредоносное ПО и нетипичное поведение в сессии. Банк получил информацию от операторов связи или выявил самостоятельно: вредоносные программы на устройстве, использование нетипичного провайдера, операционной системы, приложения, применение инструментов для сокрытия сессионных данных (VPN, прокси);
-смена номера телефона. Если номер телефона в интернет-банке или на портале Госуслуг меняли менее чем за 48 часов до попытки перевода операция блокируется;
-изменение параметров устройства. Выявлена смена SIM-карты, идентификационного модуля устройства или других параметров до подтверждения принадлежности номера клиенту;
-трансграничный перевод + внесение наличных. Если перевели более 100 тысяч рублей за границу физическому лицу, а затем в течение 24 часов попытались внести наличные через банкомат по цифровой карте операция приостанавливается;
-цепочка переводов через СБП. Если получили более 200 тысяч рублей по СБП на свой счёт с другого своего счёта, затем в течение 24 часов пытаетесь перевести деньги третьему лицу, которому не переводили минимум 6 месяцев банк блокирует вторую операцию как подозрительную.
При выявлении хотя бы одного признака подозрительности из указанного перечня банк обязан приостановить операцию на 2 дня или отказать клиенту в её совершении с использованием платёжных карт, СБП или переводов электронных денежных средств.
Перепечатка материалов – с разрешения редакции. Мнения авторов и редакции могут не совпадать.
Все рекламируемые товары и услуги подлежат сертификации и лицензированию.За достоверность рекламы ответственность несёт рекламодатель.
E-mail: info@belprospekt.ru
Оставить сообщение: